Les métaux précieux comme l’or et l’argent sont des actifs financiers populaires depuis des siècles. Ils sont connus pour leur stabilité en temps de crise et sont considérés par beaucoup comme un moyen sûr et lucratif d’investissement.
En effet, l’investissement dans l’or ou l’argent peut être très profitable et offrir de nombreux avantages. Toutefois, il est important de comprendre pleinement le marché des métaux précieux avant de se lancer et il faut trouver la meilleure façon de placer son argent si l’on veut tirer profit de cette opportunité.
Contents
Quels sont les avantages des métaux précieux ?
Les métaux précieux ont été utilisés pendant des siècles pour diverses raisons, notamment pour leurs qualités intrinsèques : durable, rare et dépourvu de contaminants. Ce ne sont pas les seules raisons qui font qu’ils soient si populaires auprès des investisseurs. Voici quelques avantages incontestables que proposent les métaux précieux:
- Stabilité : Les métaux précieux sont généralement plus stables que les autres formes d’investissement et peuvent servir de refuge face aux crises économiques. En effet, leur valeur ne dépend pas des fluctuations des marchés financiers.
- Flexibilité : Une grande variété de produits connexes est disponible sur le marché. On peut choisir entre des pièces ou des lingots, ou encore acheter des contrats à terme ou des certificats qui représentent un certain poids en or ou en argent.
- Liquidité : Il est très facile de liquidifier ses investissements en métaux précieux. Cela signifie que l’on peut rapidement convertir ses actifs en espèces sans trop de difficultés.
Quel type d’investissement choisir ?
Il existe différents types d’investissement dans les métaux précieux et chaque option présente des avantages et des inconvénients. La première chose à prendre en compte est le type de produit que vous souhaitez investir. Les options suivantes sont les plus courantes :
- Pièces et lingots : Elles sont considérées comme des produits physiques et sont donc très liquides. Vous pouvez les acheter et les vendre facilement, et elles sont souvent moins chères que les autres formes d’investissement.
- Contrats à terme : Un contrat à terme est un accord entre deux parties pour acheter ou vendre un actif à un prix fixé à l’avance. Ces contrats sont généralement négociés sur les marchés à terme et offrent un moyen simple et sûr d’investir dans l’or et l’argent.
- Certificats : Un certificat d’investissement est un document physique qui représente un certain nombre de métaux précieux. Les certificats sont un moyen populaire et relativement sûr d’investir dans l’or et l’argent.
- Fonds indiciels : Les fonds indiciels sont des produits qui répliquent le prix des métaux précieux. Les fonds indiciels sont une bonne alternative pour les investisseurs qui recherchent un moyen facile, abordable et très liquide d’investir dans l’or et l’argent.
Chacune de ces options possède ses propres risques et avantages. Il est donc important de bien comprendre comment chaque produit fonctionne et de faire des recherches approfondies avant de prendre une décision. De plus, il est essentiel de bien comprendre les frais et commissions associés aux différents produits et services.
Comment stocker les métaux précieux ?
Lorsque l’on investit dans des métaux précieux, il est important de considérer le stockage à long terme de ces biens précieux. Pour assurer la liquidité et la sécurité de votre investissement, deux options sont disponibles : le stockage à domicile ou la location d’un coffre. Bien que la conservation à domicile soit la moins coûteuse, elle comporte un risque plus élevé de vol. Il est donc vivement conseillé de louer un coffre auprès d’une agence bancaire.
Ces coffres-forts souterrains assurent une protection contre le vol, les dommages et les pertes à tout moment. Il est donc crucial de bien connaître le marché des métaux précieux pour investir en toute sécurité, et la meilleure solution consiste à faire appel à un courtier expérimenté.
Investissement dans l’or
Investir dans l’Or présente de nombreux avantages, dont le premier est que ce métal précieux est considéré comme une valeur refuge par excellence depuis des siècles. Les États eux-mêmes privilégient souvent l’Or pour diversifier leurs avoirs. En période de croissance économique, l’histoire montre une relative stabilité du cours de l’Or. En revanche, en période d’incertitude économique ou de récession, c’est la première valeur vers laquelle les investisseurs se tournent, faisant ainsi grimper le cours de l’Or. En d’autres termes, en investissant dans l’Or, on peut sécuriser son épargne.
Lorsque l’on investit dans l’Or sous forme de lingots ou de pièces, on obtient des objets physiques qui sont immédiatement disponibles. C’est ce que l’on appelle investir dans l’Or physique. En ayant cet investissement en notre possession, il peut être employé comme bon nous semble, que ce soit pour une vente ou une transmission. Investir dans l’Or permet ainsi de se constituer un patrimoine, disponible à tout moment.
L’investissement dans l’Or est un placement à long terme pour faire face à des difficultés ou des crises à venir. Car aucune durée ne limite votre choix d’investir dans l’Or, sinon celle de votre propre décision. Vous pourrez ainsi vous constituer une épargne à long terme qui sera disponible à tout moment pour répondre à vos besoins.
Investissement dans l’argent
Investir dans l’argent est une option intéressante pour les investisseurs, car c’est un métal industriel à la fois moins rare et moins cher que l’or. Avec un prix à l’once plus abordable, il est souvent appelé « l’or du pauvre ».
Cependant, près de 75% de la production annuelle d’argent est préemptée par l’industrie, tandis que le reste est destiné à la bijouterie et à l’investissement, sous forme de pièces et de lingots. L’argent a de nombreuses qualités, il est malléable, léger, antibactérien, insoluble dans l’eau et possède une excellente conductivité thermique et électrique. Il est utilisé dans de nombreuses technologies de pointe, telles que l’énergie solaire, nucléaire, électronique, téléphonie, nanotechnologies, applications médicales, mécanismes de contact, ainsi que dans la composition de certains types de batteries.
Bien que la production d’argent soit d’environ 25 000 tonnes par an, elle stagne depuis plusieurs années en raison d’un sous-investissement chronique des groupes miniers. Le ratio or/argent est également un indicateur suivi par les investisseurs pour mesurer l’attractivité du métal blanc, et lorsque ce ratio est supérieur à 80, l’argent est généralement considéré comme sous-évalué par rapport à l’or.
Investissement dans le palladium
Le palladium est considéré comme un métal précieux, rare et noble, faisant partie des métaux du groupe du platine. Cependant, contrairement au platine, le palladium a une densité et un point de fusion plus bas.
Utilisé comme catalyseur dans la fabrication de convertisseurs catalytiques pour les véhicules motorisés, il contribue à la réduction des émissions polluantes. Le palladium est également utilisé dans la fabrication de composants électroniques pour les téléphones, les alliages dentaires et même comme électrode dans les piles à combustible.
Avec le potentiel de l’hydrogène comme source d’énergie, la demande de palladium pourrait augmenter davantage. La production annuelle de palladium est d’environ 200 tonnes, principalement en Russie, en Afrique du Sud, aux États-Unis, au Canada et au Zimbabwe. Sur les marchés financiers, le prix du palladium est supérieur à celui de l’or, mais le développement des voitures électriques pourrait affecter la demande de palladium.
Investissement dans le platine
Sur la planète, la rareté du platine est trente fois supérieure à celle de l’or. Environ 40% de la production est utilisée pour la fabrication des pots catalytiques des véhicules à moteur thermique. Par conséquent, le durcissement de la réglementation concernant les émissions de CO2 de l’industrie automobile a alimenté la demande. La bijouterie représente également 40% de la production, avec des débouchés particulièrement significatifs aux États-Unis, en Chine, au Japon et en Inde.
Le platine est malléable, ductile, non toxique, dense, stable à haute température et résistant à la corrosion. Parallèlement à ses débouchés industriels, il trouve de nombreuses applications dans le domaine médical (implants rétiniens, pacemakers, traitements anticancéreux…).
La production de platine est régulièrement inférieure à 200 tonnes par an. L’Afrique du Sud est de loin le premier producteur au monde (75% de la production), devant la Russie et le Zimbabwe. Toutefois, il est important de noter l’importance du recyclage. Ce dernier pèse 30% de la production mondiale de platine.
Pour les investisseurs, le platine ne constitue pas une évidence en termes de placements. Historiquement, les lingots et les pièces représentent ainsi moins de 2% de la demande de platine. Toutefois, il est une piste d’investissement et de diversification. Sa forte chute pendant la crise sanitaire a par conséquent attiré de nombreux intervenants.
Faut-il investir dans les métaux précieux ?
Les métaux précieux constituent un excellent moyen d’investissement, notamment en période de crise. Ils présentent de nombreux avantages et peuvent être très rentables à long terme. Toutefois, il est important de bien comprendre le marché des métaux précieux et le type d’investissement qui correspond le mieux à ses objectifs avant de se lancer.
Le choix du type d’investissement dépendra également des attentes et des besoins de l’investisseur. Les personnes à la recherche de liquidité devront peut-être se tourner vers les pièces ou les lingots, alors que celles qui veulent un investissement à long terme pourraient opter pour des fonds indiciels ou des certificats.
Enfin, il est important de garder à l’esprit que les métaux précieux sont sensibles à l’inflation et peuvent être influencés par les conditions économiques mondiales. Ainsi, il est recommandé de diversifier ses investissements afin de minimiser les risques et d’optimiser les rendements.
